2020第二届财富金融年会暨金革奖颁奖典礼在上海圆满落幕|会后报告
由栖观资讯、飞羽商务和IBKFO 移投行家族办公室联合主办的“2020第二届财富金融年会暨金革奖颁奖典礼”于2020年5月28日在上海虹桥雅高美爵酒店三楼会议厅隆重举行。现场嘉宾为来自私人银行、财富管理公司、家族办公室、三方资管、证券、信托、咨询机构等机构约300余位高管。特别感谢本次活动的支持机构居外网、Private Banking对此次活动的大力支持。此次大会还得到厚木财富、前海创汇、中富金汇、中鼎控股集团的赞助支持。
本次大会嘉宾阵容强大，探讨话题广泛而深入。随着中国资管新规的落地后，中国财富管理行业的内在逻辑和发展方向经历了重大变革，如何把握机遇，应对新的市场和监管环境，确保健康合规稳健发展成为私人银行与财富管理机构迈入新发展阶段的重要课题。本次活动注重学习与交流，以“新机遇，新挑战，新未来”为主题，共同探讨新时代的财富管理变革、理财子公司崛起，重塑大资管格局、三方资管裂变与重生、投顾业务助力财富管理转型与突破，财富人群的多元资产配置实践等热点话题。 移投行家族办公室创始人王怀涛律师在开幕致辞中提到，财富管理行业的机遇是不言而喻的，国家金融开放而大幅度受惠的地方是上海，不过由于P2P爆雷，私募基金爆雷、席卷全球的新冠疫情，目前财富管理遭遇寒冬，现在财富管理的前提是资产保护。未来主流的财富机构应该是综合型的，以合规风控和资产保护为前提的，能提供全方位的、全门类进行资产管理和配置的服务。机构应具备与各种投资产品相适应的人才团队，且能够驾驭不同投资策略、适应不同客户需求的专家力量。当然最关键的是，站在客户的立场上，为他们资产的保值、增值、传承服务，以客户的利益作为唯一目的。
德意志银行董事总经理、财富管理中国区总经理彭彦杰先生为与会嘉宾带来了"战疫2020，财富管理新时代变革"的内容分享。彭总表示亚洲是全球经济的中心，也是世界经济增长的引擎。在财管行业，监管是保障业者，保障大众，让市场长治久安。收费透明化是必须的，私人银行乃基于信任才交付理财，所以收费透明化是必须的。金融机构获利来源是金融消费者，保护金融消费者，就是保障获利来源。另外，他强调机构与客户都必须高度重视KYC-了解你的客户，确保客户的风险承受能力与产品风险等级相匹配;KYP-客户了解你的产品，机构确保客户能够明白交易的每一个环节以及产品的所有细节和复杂性，并对产品的风险做出充分提示。KYI(Know Your Institution)-客户要了解你的理财机构，机构的抗风险能力将成为在未来不确定环境中能否取得成绩的重要指标之一。我们要充分了解客户的需求，客户是想理财？是想传承还是有其他需求？都是要精心研究探讨，不能一概而论地去推理财产品； 彭总在会议特别强调ＥＳＧ及可持续投资在中国必须升温，业者必须有社会责任主动推动ＥＳＧ。客户在投资与个人价值观相结合的前提下，可持续投资策略通常能在实现财务回报的同时，为环境或社会带来正面影响。他也期许在场从业人员能引领高净值客户做可持续投资及慈善公益，因为这是私人银行家的使命及社会责任。 彭总还表示，做好中国市场后，就会做好亚太市场，做好亚太市场，就会做好全球市场，所以中国市场是永远不会缺席，再加上一串连政策开放成熟一项一项是很好的方式，也持续为市场带来新动能，ESG可持续投资是高端客户必备产品；最后强调下，最好的财富管理路径就是不要逆道而驰，跟着国家的趋势，与国共舞，与客户同行。
盛德财富有限公司董事总经理陈楚群女士的演讲话题为："当今形势下高净值人士的海外资产配置趋势"。陈总表示虽然突如其来的新冠疫情给财富管理行业带来了巨大冲击，但是50%的高净值人群依然在重视财富传承和多元化的资产配置。高净值人士应该是两手抓，一手是抓紧时间，利用家族信托，来实现自己的家族财富的保值，一手是抓紧自己的钱包，审慎地追求自己的财富增值。陈总强调，鸡蛋不要放在一个篮子里，多元化配置资产是稳妥之路。
上海现代服务业联合会、金融科技服务专业委员会常务副秘书长李春捷先生为参会嘉宾带来演讲话题为：新格局下的供应链金融发展。李秘书长表示，疫情让众多中小企业经营困难，而中小企业信用匮乏、贷款抵押率高也让中小企业融资非常困难，新兴的像人工智能技术、区块链技术，还有云计算、大数据，包括物联网、支付电子合同等等，金融科技技术的发展，使整个供应链金融的生态圈、内容更丰富，参与主体更多，产品也更多，效率也更高，期待这些技术能真正解决中小企业，解决融资难、融资贵的问题。
太一控股集团，首席法务官，蔡銘禧律師由于疫情未能到上海参会，他通过视频的形式为嘉宾们带来如何讓您的信託真正國際化的内容分享。蔡律师表示信托国际化是趋势，也有隔离风险、高度保密、长远保护、灵活分配等诸多优点。透过信托统一可以做好国际税务筹划安排，让将来可以为后代传承更多。
中金公司财富服务中心执行总经理周建先生的演讲话题为“财富人群的多元资产配置实践。”周总表示财富管理转型的本质或者核心能力是产品力，我们需要做的就是根据客户的风险偏好、客户的收益和资产配置要求，为客户定制或者是引导客户构建自己的组合，多元化的资产配置，但前提是客户的风险预期，而不是只考虑收益预期。中金公司拥有非常大的产品力、非常强的资产配置研究能力，在这个行业当中走出了一条有特色的财富管理之路，虽然也有诸多困难，但是已经取得了非常好的结果和成效。
罗素投资管理（上海）有限公司投资解决方案总监马昊天先生则为嘉宾们带来了"智能投顾业务助力财富管理转型与突破?"的内容分享。马总表示财富管理行业面临的挑战，首先最重要的是来自于基本面驱动的改变，各种不稳定性带来了利润的压缩。马总强调投顾业务一定是未来财富管理行业的重要抓手，专业的投顾可以帮助投资人尽量克服行为偏差，带来增值，可以更好地去面对各种敏感环境。
美信联邦合伙人、产品技术负责人张立业博士的演讲主题为：" Wealth-Tech：财富管理行业中的人工智能和数字技术"。张博士表示环境在变，客户在变，所以智能化是财富管理发展的必然方向。智能交互产生数据，怎么样更有效地提升效率，更有效地帮助客户提升价值是要考虑的痛点。张博士还强调了数据协作，能够提升整个团队对数据的意识，去了解数据对团队运营的价值，继而有效地帮助理财师和相关的投顾对接优质的产品，能够通过内部的平台、获客系统、客户分析的系统，去提升投顾的效率。
大会下午的第一个环节是《资产保护的道与术》的新书发布会，移投行家族办公室长沙运营中心负责人赵芳主编（女士）为大家带来分享，赵总表示移投行家族办公室在见到自己的客户，因为担保、银行抽贷、被骗、涉洗、夫妻离婚、挪用资金、高管叛变、败家子现象，导致家道旁落、妻离子散的时候非常痛心，渴望运用自身的的专业知识和行业资源并结合法律、金融、咨询等财税等方面来提前为客户进行预防和规划。《资产保护的道与术》这本书面向的是中国高净值的人群，其背后的家族企业以及家族办公室相关的从业人员，本书努力做到涉及资产保护的各个方面，针对实际问题，提供相应的解决方案，同时力求深入浅出，避免专业术语以及表述，让更多人懂得资产保护的基础知识，提高相应的对风险、对金融，以及对法律、市场的敬畏之心，避免不必要的风险和损失。
新湖财富副总裁、泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋先生为与会嘉宾们带来了"信托与保险再续前缘"内容分享。康总首先强调财管行业适合被合理地监管，才能满足客户的需求。康总表示，一个典型的家族或者家庭财富的资产或者传承的过程应该是先财富自由，然后再资产配置，而在这个过程中，保险、信托是必不可少的，只有在切实了解客户的情况和需求后，才能更好地为他服务，做好专业的事，而家族办公室是可以去做一个百年和千年的传承。
深圳厚木财富管理有限公司总裁刘华先生的演讲主题是"财富管理行业的前世与今生"。刘总表示金融就是要和实体结合，经济的增长分为衰退、复苏、过热、滞胀，目前中国的经济是处在衰退转复苏的阶段，刘总提醒投资人们，房地产依然可以作为资产的配置之一但是已经不是十年翻十倍的境况了，刘总也提出了自己的投资建议：现金为王、积极抢售政府国债、找专业的资产配置机构。
下午第一场圆桌讨论环节，参与嘉宾有新湖财富副总裁、泓湖百世全球家族办公室董事长、康朝锋先生、湾众智库首席经济学家、宏观政策暨金融研究专家、邱思甥先生，尚景汇创始人兼CEO、清华大学创投平台特邀讲师、邵尔琛先生，太一控股集团華東區總裁、賴星權先生，陆浦投资家族顾问中心董事总经理、刘斌先生。嘉宾们就"三方资管"裂变与重生、国内外房产配置思考、当前形势下的财富管理和资产配置投资建议方面给出了各自的见解。
居外IQI集团中国区总监汪菲女士为嘉宾们带来了"2020-2021年最重要的三大国际投资趋势"的内容分享。汪总表示中国买家在全球范围内，在海外购房群体上占得比重非常大，由于现在欧美疫情尚未结束，所以东南亚的房产市场得到了大家的瞩目，汪总表示泰国、日本、马来西亚、菲律宾、越南等地的房产市场都有比较好的前景。
下午第二场圆桌讨论环节，参与嘉宾有居外IQI集团中国区总监、汪菲（女士）、AustCham CEO and Executive Director、Mr. Jack Brady，Savills Head of China Research、Mr. James Macdonald，理财周刊董事长、陈跃（先生），新航道合作发展中心总监伍幸与（女士），投资移民知情者合伙创始人，陆琦（先生）。嘉宾们就中澳关系、海外市场还有哪些好的投资机会、移民项目的机遇与挑战分享了各自的见解。
大会最后一个圆桌讨论环节的参与嘉宾有米兰贝拉家族办公室联合创始人、李魏（先生），移投行家族办公室创始人、王怀涛律师 ，磐合家族办公室董事、韩哲（女士），德裕世家家族办公室执行总经理、菊雷（先生）。嘉宾们就国内家族信托的功能、疫情汹汹，家族信托如何守护家庭财富等问题给出了自己独特的见解，现场嘉宾的精彩提问也让讨论更加精彩，与会嘉宾们受益颇丰。
“金革奖”—— 企业创新是赋予资源一种新的能力，激励企业能够创造出更多的客户价值，在极具变革互联网时代下，改革创新是企业发展的源动力，也是推动企业进步行之有效的途径;
金革奖颁奖典礼 获奖机构： 德意志银行 （最佳私人银行品牌影响力奖） 中富金汇（北京）资产管理有限公司 （最佳私人银行奖、最佳资产管理公司） 盛德财富有限公司 （最佳财富管理机构） 深圳厚木财富管理有限公司（优秀财富管理机构、最佳资产配置卓越奖） 泓湖百世全球家族办公室 （最佳家族传承奖） 米兰贝拉家族办公室（最佳客户体验奖） 盈科家族信托中心 （最佳家族信托产品奖”） 磐合家族办公室 （家族办公室ESG典范奖） 前海创汇集团 （最具专业性服务商） 尚景汇 （年度海外投资机构） 中鼎控股集團 （最佳跨境金融服务商） 太一控股集團 （最佳境外信託） 汪欣（家族办公室领军人物奖） 等等…… 预告：2020第三届全球财富金融年会暨“金革奖”颁奖典礼，将于2021年4月上海见 |
